产投供应链业务管理系统

① 流程审批系统（模块一）

预置六级审批链：业务员提交 → 业务部长 → 风控部 → 财务部 → 总经理 → 董事长，支持按金额、业务类型设置分支规则；任一节点不符合要求均可退回重提，支持转授权替岗、审批意见留存。审批事项覆盖合同审批、付款审批、开票审批、结算单审批、贸易额度调整审批。

② 风险评估系统（模块二）

客户 / 供应商档案与尽调：集中维护上下游基础信息，关联尽调报告、风控措施（抵押 / 质押 / 保证）、担保物信息与有效期、董事会批复的贸易额度；按《客户信用评级评分表》的 6 大维度 20 项指标自动评分输出信用等级。贸易额度刚性管控：下单与付款审批时自动校验额度占用，超额自动拦截；准入门槛校验通过的客户 / 供应商才能创建上下游合同，未通过的在客户管理 / 供应商管理中显示「信用等级未通过校验」。

③ 财务管理功能（模块三）

合同与订单：先与下游签订销售合同、再反向签订上游采购合同，上下游订单一一绑定，支持点价 / 基差定价；不做自有仓储，物流单、仓储单、货转单仅作附件备查。采购付款支持全额或按送货批次预付，登记实际付款日；供需结算以实际送货数量与品质多退少补，先结算下游再结算上游。发票流转：收到上游 100% 进项发票后支付剩余待付货款，向下游开具 100% 全额销项发票。账期与回款：下游 3 个月账期，回款自动匹配合同并逐笔 / 按金额优先核销，按日累计资金占用费，提前与逾期分段计息、逾期计罚息，自动核算预期与实际利润。系统内凡涉及金额、数量的修改，均须由销售提起审核流程。

④ 移动端管理（模块四）

为各权限人员提供移动端入口，登录后按权限进行审批操作与重要数据查看（不做录入）；支持移动审批（合同 / 付款 / 开票 / 额度调整，可查看、审批、驳回、填写意见）、数据查询（客户信息、合同履约进度、回款情况、台账数据）、预警推送（风险预警与到期提醒实时推送）；覆盖 微信小程序、安卓、iOS、鸿蒙 四端。

⑤ 数据座舱（模块五）

首页可视化看板展示核心经营数据：在途业务笔数、累计贸易金额、累计收益、今日到期应回货款金额、逾期金额、各客户贸易额度占用率，支持按时间、部门维度切换；内置一体化电子台账（1:1 替代线下台账，覆盖合同签订、货转、结算、付款、回款、发票等核心节点字段，支持多维筛选与导出 Excel）、标准化报表（业务台账表、待回款明细表、利润统计表），以及合作客户的全国分布地图（以闪烁点标记客户所在地）。

阶段一 · 准入与贸易额度核定

业务员完善业务申请表 → 客户 / 供应商准入与尽调（尽调报告上传、风控措施登记：抵押 / 质押 / 保证、担保物信息与有效期）→ 按六大维度、二十项指标评分与信用等级判定 → 贸易额度测算与核定（录入董事会批复的单笔 / 累计额度）→ 名单与多维度风险预警判定（账期逾期 · 担保到期 · 额度不足 · 回款异常 · 资质到期）→ 准入门槛校验（通过写入主数据「准入通过」；未通过置为「信用等级未通过校验」）→ 贷后跟踪 · 季度 / 年度复评（调额 · 暂停 · 退出）。

阶段二 · 合同签订与审批

先行与下游工厂（需求方）确认原料需求量并签订销售合同，再基于已落地的销售合同反向与上游原料供应商签订采购合同；上下游订单一一绑定，可录入基准价与点价规则；提交六级审批（业务员 → 业务部长 → 风控部 → 财务部 → 总经理 → 董事长），任一节点不符合要求均可退回业务员重审；审批通过后自动记录金额 · 付款期限 · 合作期限，并做贸易额度自动校验（超额度自动拦截或提示）。

阶段三 · 采购货款支付与物流收货

按采购合同约定向上游支付全额或对应送货批次的采购预付款（特殊场景可先货后款）；付款申请关联采购合同与货转单，自动带出付款金额与账期起始日，审批通过后登记实际付款日；上游收到货款后配送至指定交货地点，下游工厂核验后出具收货确认凭证（化验单、磅单等），我方向上游出具收货确认书，完成交货闭环。

阶段四 · 供需结算（多退少补）

以实际送货的数量、品质为依据完成最终结算：先与下游需求方按实际到货量调整销售应收并出具下游结算单，再与上游供应商按实际到货量调整应付并出具上游结算单；结算单自动拉取对应合同的付款、开票、货转及资金占用费数据生成明细，支持差额调整与备注，上下游结算单线上发起审批。

阶段五 · 发票流转

收到上游供应商开具的100% 全额进项发票后支付剩余待付货款；随后业务员提起下游开票申请（关联销售合同 / 结算单，自动带出开票信息），审批通过后由财务开具 100% 全额销项发票，登记开票日期与发票号，同步更新应收台账，实现「合同 - 付款 - 开票 - 回款 - 利润」单笔穿透追溯。

阶段六 · 账期与回款

我方给予下游3 个月销售账期，下游需在收货确认后 3 个月内足额支付该销售合同对应的全部货款；回款登记自动匹配客户与对应合同，支持按合同逐笔核销或按金额优先核销；系统按实际付款日、货转时间、约定账期对应利率按日累计资金占用费，支持提前回款、逾期回款分段计息，逾期自动计算罚息并触发坏账预警；最终自动核算预期利润与实际利润（贸易价差 + 资金账期收益）。

准入通过 → 可直接用于创建上下游合同

• 准入门槛校验通过后，该公司的客户 / 供应商主数据状态置为「准入通过」。
• 业务员在创建上下游合同时，可直接在客户或供应商栏目中检索并选择到该公司名称，无需重复录入。
• 下拉检索同时带出该客户的信用等级与授信额度，便于在合同上直接核对额度占用。

客户 / 供应商主数据状态一览

• 准入通过：可用于创建上下游合同。
• 信用等级未通过校验：不可用于创建合同，仅保留查看与复评入口。
• 准入通过（额度用尽）：可被选择，但提交时提示额度不足，需走提额审批。
• 已退出 / 已黑名单：不可选择，并提示历史合作与退出原因。

客户准入与尽调

• 支持尽调报告上传（财报、审计、征信、涉诉、关联方等），按客户集中归档。
• 风险措施登记：抵押 / 质押 / 保证，维护担保物信息、有效期、担保金额。
• 资质与风控手段到期自动预警，失效时风控节点校验不通过、阻断审批流转。

名单与预警联动

• 白名单 / 黑名单 / 重点关注名单的纳入、复评、退出与解禁审批。
• 黑名单与融资性贸易等情形直接拦截新建采销合同。
• 预警名单与额度管控、审批节点校验三方联动，实现事前拦截、事中管控、事后跟踪。

合同分类管理

• 支持框架协议、采购合同、销售合同、结算单、货转单线上管理，内置标准模板。
• 补充协议仅做关联备注、不存储原文，符合涉密管理要求。
• 签订顺序：先与下游工厂签订销售合同，再基于已落地销售合同反向签订上游采购合同。

代采订单联动管理

• 上游采购订单与下游销售订单一一绑定，订单变更双向联动提示。
• 支持点价、基差定价：录入基准价、点价期规则，点价确认后自动更新结算单价。
• 点价模式非我司业务主流程，作为可选功能实现。

货权与单据备查管理

• 无需自有仓储模块：仅支持物流单、仓储单、货转单作为附件上传。
• 附件关联对应业务单与合同，支持按合同 / 客户快速检索调阅，满足税务核查要求。
• 收货确认凭证（化验单、磅单）与收货确认书同步归档。

全流程关联与履约进度跟踪

• 付款审批、开票申请、回款登记、结算单自动匹配对应客户的对应合同。
• 实现「合同 - 付款 - 开票 - 回款 - 利润」单笔穿透追溯。
• 单合同维度展示付款进度、开票进度、回款进度、累计待回货款金额、剩余账期，到期前自动提醒。

付款管理

• 付款申请关联对应采购合同与货转单，自动带出付款金额、账期起始日。
• 支持全额付款或按对应送货批次预付；特殊场景可配置先货后款。
• 审批通过后登记实际付款日，作为资金占用费的计息起点。
• 新客户首次合作、或评级为 C 级及以上时，走六级完整审批链。

物流配送与收货确认

• 上游按合同约定配送至指定交货地点，物流单据作为附件上传备查。
• 下游工厂核验货物后出具收货确认凭证（化验单、磅单等）。
• 我方向上游出具收货确认书，完成交货闭环并触发结算。
• 无需自有仓储模块，单据仅作备查与税务核查依据。

结算单管理

• 上下游结算单线上发起审批，按客户预置的六级审批链流转。
• 自动拉取对应合同的付款、开票、货转、资金占用费数据生成明细，无需人工汇总。
• 支持差额调整（多退少补）与备注，调整原因必填、全程留痕。
• 结算单生效后自动更新应收 / 应付台账。

上游发票确认

• 开票申请提交后，系统先校验是否已收到上游发票。
• 已收到：须上传上游发票截图或发票号，并填写开票金额。
• 未收到：申请暂缓开票并持续提醒跟进，收到后再流转。

下游开票与审核

• 填写给下游开票的金额、名称（税号）等信息，与合同、回款记录互相比对。
• 提交对应权限人员审核，审核可退回更正。
• 审核通过后由财务按要求开票，发票号登记归档并与合同、回款关联。

上下游合同与订单联动

• 先与下游工厂签订销售合同，再基于已落地销售合同反向签订上游采购合同，两合同关联同一笔业务并一一绑定。
• 合同签订后自动获取：合同金额、付款最后期限、合作期限；自动生成分期应收与回款计划、倒推到期日。
• 支持框架协议、结算单、货转单统一管理；补充协议仅关联备注；合同变更同步更新并留痕。

回款凭证识别与核销

• 支持图片 / PDF 上传，OCR 自动识别付款方、接收方、金额。
• 识别结果与该合同（及结算后应收金额）自动比对；金额有出入时由业务员手动更改并填写备注说明。
• 更正后提交对应权限人员审核；审核通过后锁定不可更改，如需修正须走「冲正/审批」并留痕。

自动利润核算与标准化报表

• 按单、按客户、按周期自动计算预期利润与实际利润，区分贸易价差与资金账期收益。
• 自动匹配首付款、尾款的资金成本，输出利润差额与单笔年化利率。
• 内置业务台账表、待回款明细表、利润统计表，支持自定义导出 Excel。

结算单与发票归档

• 结算单：过磅日期、重量、单价（含税）、金额、大写合计。
• 最后一笔结算：扣水/扣杂调整、最终结算单价。
• 开票申请、上游发票确认、下游开票信息、上下游开票状态确认与发票号登记（详见 5.1 开票与打款流程）。
• 打款：审核通过后由财务执行打款，生成打款流水并与合同、回款关联。

功能说明

• 在客户档案详情页新增「最新新闻」卡片，按时间倒序展示该客户（企业）最近的企业新闻。
• 展示字段：新闻标题、来源、发布时间、摘要、原文链接，支持跳转原文。
• 新闻数据对接企查查企业新闻类接口，按企业（统一社会信用代码 / 企业名称）拉取并缓存，建议 6～12 小时刷新一次。
• 可作为负面舆情提示：命中「诉讼、处罚、失信、经营异常」等关键词时，在客户卡片上标记风险提示。

调用时机

• 客户准入时：录入统一社会信用代码后自动发起核查，结果写入客户档案。
• 合同审核前：风控员审核节点自动触发二次核查，异常则提示并支持退回重审。
• 贷后跟踪：按季度 / 年度复评周期定时批量核查，命中异常自动升级四色预警并推送。